siker.id - Beberapa pekerjaan bidang keuangan yang ada saat ini dinilai cukup menjanjikan.

Salah satu pekerjaan yang berkaitan dengan bidang tersebut adalah financial planner atau perencana keuangan.

Sebenarnya, apa itu financial planner atau perencana keuangan ini?

Menurut laman Investopedia, financial planner merupakan orang atau lembaga profesional yang memenuhi syarat untuk membantu individu dan perusahaan memenuhi tujuan keuangan jangka panjang mereka.

Sementara menurut SmartAsset, financial planner ialah seseorang yang fokus membangun rencana keuangan untuk membantu klien mencapai tujuan akhirnya.

Nah, apakah kamu tertarik menjadi seorang financial planner? Jika begitu kamu bisa simak beberapa hal di bawah ini, ya, sobat siker!

Baca Juga: Tertarik Jadi Financial Analyst? Pahami 3 Skill Ini!

Tipe Financial Planner

Dilansir dari laman Nerd Wallet, terdapat tiga tipe financial planner yang dapat dipilih oleh para klien. Tipe-tipe tersebut antara lain:

1. Robo-advisors

Tipe financial advisor pertama adalah robo-advisor.

Robo-advisors merupakan financial planner yang dikelola secara otomatis menggunakan algoritma komputer.

Perencanaan akan disesuaikan dengan tujuan keuangan yang klien input.

2. In-person financial planners

Tipe selanjutnya adalah tipe in-person financial planners.

Para klien bisa memilih tipe financial planner yang ini bila mereka membutuhkan perencanaan keuangan yang lebih rumit atau dalam jangka panjang.

3. Online financial planning services

Tips financial planner selanjutnya adalah online financial planning services.

Online financial planning services ini merupakan gabungan antara financial planner robot dan manusia.

Para klien nantinya akan mendapat perencanaan keuangan yang dihasilkan oleh algoritma komputer.

Tetapi, mereka juga bisa berkonsultasi dengan seorang financial planner melalui telepon, email, atau video call.

Baca Juga: Begini Pekerjaan Seorang Financial Advisor!

Peran dan Tanggung Jawab Seorang Financial Planner

Dilansir dari laman Glints, berikut beberapa tanggung jawab yang harus dilakukan oleh financial planner antara lain:

1. Menganalisis tujuan dan karakteristik klien

Hal pertama yang harus dilakukan oleh seorang perencana keuangan ini adalah menganalisis tujuan dan karakteristik klien.

Pasalnya, setiap klien tentu memiliki tujuan dan karakteristiknya masing-masing.

Untuk itu, sebagai seorang financial planner harus betul-betul paham tentang analisis tujuan dan karakteristik klien ini.

2. Mengevaluasi kondisi keuangan klien

Peran dan tanggung jawab kedua adalah mampu mengevaluasi kondisi keuangan klien.

Ya, menjadi seorang perencana harus mampu mengevaluasi beberapa hal seperti, pendapatan, cicilan, aset, pengeluaran, tabungan, dan hal lainnya.

3. Membuat perencanaan keuangan

Tanggung jawab utama seorang financial planner adalah membuat perencanaan keuangan.

Maksudnya, perencanaan keuangan ini nantinya akan disesuaikan dengan tujuan dan kondisi klien saat ini.

Atau dengan kata lain, perencana keuangan akan menjembatani posisi keuangan klien saat ini dengan tujuan finansial yang ingin dicapainya.

4. Menyampaikan rencana

Tugas selanjutnya setelah melakukan perencanaan keuangan adalah menyampaikan rencana kepada klien.

Pada tahap ini tidak dilakukan secara satu arah, melainkan dua arah.

Seorang financial planner akan menanyakan pendapat dan kesediaan klien.

Bila klien merasa rencana tersebut kurang sesuai dengan harapannya, financial planner dapat mengubah rencana berdasarkan feedback tersebut.

5. Membantu menjalankan rencana

Peran berikutnya setelah merencanakan perencanaan keuangan adalah membantu memastikan rencana tersebut dijalankan dengan baik.

Ya, pada tahap ini, seorang perencana keuangan dapat membantu beberapa hal yang terkait dengan rencana tersebut, seperti mengelola aset, membuka rekening, mengelola aset, dan lain sebagainya.

Nah, itu tadi artikel mengenai financial planner yang dapat kamu pelajari. Jangan lupa like, share, dan komen jika dirasa bermanfaat ya, sobat siker!

Baca Juga: Begini 3 Tugas Seorang Chief Financial Officer!